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金華市財政局等四部門關于修訂印發《金華市區企業應急周轉金管理辦法》的通知

發布時間: 2019-02-21 15:02    發布機構: 金華市財政局 金華市人民政府金融辦公室 中國人民銀行金華市中心支行 中國銀行保險監督管理委員會金華監管分局    發文號: 金市財工〔2019〕33號    有效性: 有效

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婺城區政府、金東區政府、經濟技術開發區管委會、金義都市新區管委會、金華山旅游經濟區管委會,市經信局、市商務局、市建設局、市農業局、市交通局,市各支行以上銀行機構,市區各企業:

金華市區企業應急周轉金管理辦法》修訂意見已經市政府審批同意,現印發給你們,請認真組織實施。

 

 

金 華 市 財政 局     金華市人民政府金融工作辦公室

 

 

中國人民銀行金華市中心支行   中國銀行保險監督管理委員會金華監管分局

                            2019218

 

 

 

附件

 

金華市區企業應急周轉金管理辦法

 

根據《中共金華市委金華市人民政府關于大力促進民營經濟健康發展的實施意見》(金委發〔201837號),為確保企業應急周轉金的安全有效運作,規范企業應急周轉金的使用和管理,促進我市經濟平穩健康發展,制訂本辦法。

一、分級建立市區企業應急周轉金

市區企業應急周轉金總規模9億元提高到13億元,其中:市財政籌集6億元,婺城區、金東區、經濟技術開發區、金義都市新區財政各籌集1.5億元,金華山財政籌集1億元。

二、應急周轉金的適用范圍

企業應急周轉金按照“安全、短期、應急、無償”的原則使用,在市區范圍內工商注冊,具有企業法人資格,財務會計制度健全,在金華市區開設基本存款賬戶,生產經營正常,依法納稅的企業,因臨時原因引發資金困難的,可申請使用企業應急周轉金,用于解決企業到期銀行貸款轉貸的調頭,最長時限原則上不超過5天。

三、銀行機構適用范圍

使用企業應急周轉金調頭的銀行貸款,指在金華市行政區域范圍內設有銀行分支機構的銀行貸款。

四、使用應急周轉金的條件

(一)生產經營正常,資金出現臨時性困難的工業企業、商貿流通、交通業、建筑房地產業、農業等市區企業。

(二)列入市幫扶辦“保、幫”類企業和擔保圈風險化解企業。

(三)企業應急周轉金實行封閉運作。在金華市行政區域范圍內金融機構的貸款轉貸,經貸款行審核,符合轉貸條件并由貸款銀行出具《貸款銀行轉貸手續辦理完畢通知書》。

(四)企業應急周轉金轉貸限于企業銀行貸款到期的調頭,不含銀行承兌匯票、商票貼現、信用證等其他融資方式。

(五)畝產效益綜合評價為D類的企業、低效企業,資不抵債的企業(不含第(二)類企業),不享受企業應急周轉金使用政策。

五、相關部門職責

市區企業應急周轉金,在市和區各行政主管部門、市和區財政局、市金融辦、人行金華市中心支行、金華銀保監分局共同管理的基礎上,實行分級管理。單筆到期貸款規模800萬元以下的,由區相關部門受理審批,并在區應急周轉金中解決;企業單筆到期貸款規模800萬元(含800萬元)以上至3000萬元(含3000萬元)以下的,由市級各行政主管部門、市財政局受理審批,并在市應急周轉金中解決;單筆到期貸款規模3000萬元以上的,由市級各行政主管部門、市財政局受理審核,報市政府審批,在市應急周轉金中解決。

(一)市金融辦參與政策制訂、負責與各銀行的協調溝通等工作;

(二)市、區各行政主管部門負責企業應急周轉金使用申請的受理初審和風險評估工作;

(三)市、區財政局參與政策制訂,負責企業應急周轉金的籌集、復審、撥付和風險防范工作;

(四)人行金華市中心支行參與政策制訂,提供企業信用狀況,并做好相關協調、監管工作;

  (五)金華銀保監分局參與政策制訂,監督資金流轉情況,并配合做好相關協調、監管工作。

六、申請使用企業應急周轉金的程序

(一)申請使用企業應急周轉金的企業,向相關市、區行政主管部門遞交《金華市區企業應急周轉金申請表》、工商營業執照復印件,同時附近期企業財務會計報表、納稅申報表、銀行負債情況說明,新老借款合同原件及復印件,抵押或保證合同復印件,由貸款銀行出具的《貸款銀行轉貸手續辦理完畢通知書》。

(二)市、區各行政主管部門對申請企業提供的申請資料和企業的資產狀況、生產經營情況、互保企業資金鏈及轉貸銀行出具的《貸款銀行轉貸手續辦理完畢通知書》等內容進行審查,提出審查意見后送市、區財政局。

(三)市、區財政局對申請企業提供的申請資料及相關情況進行復審后,與企業簽訂《金華市區企業應急周轉金使用協議》,明確雙方權利和義務。

(四)應急周轉金的劃轉。市、區財政局根據《金華市區企業應急周轉金使用協議》,將應急周轉金轉入企業的還款賬戶。銀行將轉貸資金轉入使用周轉金企業賬戶的同時,憑企業轉賬支票或企業受托支付,即時將款項轉入財政指定賬戶。

(五)貸款銀行應遵守《貸款銀行轉貸手續辦理完畢通知書》中明確的相關內容,實行封閉運作,做好資金流向監管,確保應急周轉資金安全。

七、附則

銀行金融機構根據管理辦法,對企業申請使用應急周轉金給予積極配合、及時辦理。相關部門若發現銀行金融機構對企業因使用應急周轉金而影響企業信用評級的,將作為次年財政性資金定期存放招投標的重要因素。

本辦法自201911日起施行,執行至20201231?!督鴰脅普幀〗鴰腥嗣裾鶉詮ぷ靼旃?/span> 人民銀行金華市中心支行 金華銀監分局關于印發<金華市區企業應急周轉金管理辦法>的通知》(金市財工〔2016108號)同時廢止。

本辦法由市金融辦、市財政局、市人行金華市中心支行、金華銀保監分局負責解釋。

 

附:1.金華市區企業應急周轉金申請表

2.貸款銀行轉貸手續辦理完畢通知書

3.金華市區企業應急周轉金使用協議

4.擔保函

 

1

金華市區企業應急周轉金申請表

企業名稱

 

 

企業地址

 

 

法人代表

 

電話/手機

 

 

聯系人

 

電話/手機

 

 

企業行業主管部門

 

近一年內有無不良信用記錄

 

 

貸款銀行內部信用等級

 

稅務登記證號碼

 

 

基本存款戶開戶行

 

賬號

 

 

   申請應急周轉金金額

萬元 

貸款銀行

 

 

  申請應急周轉金事由及承諾:

 

 

 

                       企業法人(簽字):

 

                       申請單位(蓋章):

 

      

 

主管部門經辦人意見:

 

主管部門領導審核意見:

 

          簽字:

          

 

         聯系電話:

          簽字、蓋章:

 

                       

             

 

財政局經辦人意見:   

財政局領導意見:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

簽字:

 

 

  簽字:

 

 

      

         

 

 

       

 

市政府審批意見:

 

 

 

                       

2 

貸款銀行轉貸手續辦理完畢通知書

 

                    財政局:

一、茲有             企業在我行流動資金貸款    萬元,于      日到期,該筆貸款企業用抵(質)押物、擔保取得(實物清單、擔保企業名單附后)。

二、我行對該項轉貸手續辦理情況如下:

1.我行已經辦妥                                企業該項轉貸的相關手續。

2.待財政局為該企業提供還款轉貸資金(大寫)     萬元和企業自籌還款      萬元,一并歸還后,我行將及時辦理流動資金放款手續,并保證在      日前下放貸款資金。

3.我行將嚴格監控信貸資金流向,在本行、財政局、貸款企業之間封閉運行,確保轉貸資金及時歸還財政局。

特此通知!

 

銀行名稱 (公章):

           行長(簽字):

聯系電話:            手機:

客戶經理(簽字):

聯系電話:              手機:

 

         

3

金華市區企業應急周轉金使用協議

 

甲方:

乙方:

乙方因銀行貸款轉貸需要,向甲方申請使用企業應急周轉金,用于歸還銀行貸款。根據《中華人民共和國合同法》等法律法規的規定,雙方在平等自愿、充分協商的基礎上簽訂本協議,以資共同遵守。

一、周轉金用途:乙方必須用于歸還                                       銀(社)      日的到期借款。

二、周轉金使用金額:人民幣(大寫)       元整。

三、周轉金使用期限:      日起至      日止。

四、周轉金撥付:本協議雙方簽字蓋章生效后,甲方將周轉金如期劃入乙方的銀行還款賬戶。

五、周轉金償還:乙方在轉貸銀行將轉貸資金轉入使用周轉金企業賬戶的同時,向轉貸銀行提供還款轉帳支票或受托支付,即時將款項轉入指定周轉金賬戶。

六、違約責任

若乙方違約,一年內不再享有周轉金使用的權利。

七、爭議解決:雙方約定,在履行本協議過程中發生爭議時,向金華仲裁委員會申請仲裁。

本協議雙方簽字蓋章后生效,一式三份,甲方執二份,乙方執一份。

 

 

 

甲方(蓋章):               乙方(蓋章):

代表(簽字):                           法定代表人(簽字):

開戶行:                                   開戶行:

  號:                                   賬  號:

 

      

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4

擔保 函

 

金華市財政局:

根據         日金華市財政局與                                    公司簽訂的《金華市區企業應急周轉金使用協議》,本人愿意為該協議項下的借款提供連帶責任保證。保證期間為借款到期之日起兩年。

 

 

 

 

擔保人:

 

 

      

 

 

 

 

 

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